银行基层网点基本情况介绍 银行基层网点主要负责人案防基础工作“十必做

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银行基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”

一、建立案防工作台账制度。各银行业金融机构基层网点主要负责人应建立案防工作台账，及时、认真、完整地记录台账。台账记录情况与相关内容作为上级机构日常抽查检查和监管部门案防督查的重要依据之一。台账内容包括但不限于：案防工作的部署情况，各类教育、培训的开展情况，各类业务风险自查、排查工作的开展情况，员工轮岗、强制休假、异常行为排查、员工谈心及家访等人员管理情况，落实开户、对账、大额划付等案防要求情况，以及所发现问题的整改落实与处理情况等。

二、定期分析案防工作（每月）。基层网点主要负责人原则上每月最长不超过两个月应组织召开一次案件风险防范分析会。会议应合理确定参会人员，明确会议任务，总结案防日常工作开展情况，传达上级下发的风险提示，分析近期案防形势，反馈上期发现的问题整改落实情况；并结合各类行内外通报、各类检查结果、违规积分管理情况等，就已发现的或潜在性、趋向性违规违纪问题，查找原因，分析评议，及时上报，并研究制定有效防控措施。

三、组织案防教育（每月）。基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，每月组织一次案防教育。主要内容包括但不限于：案例风险提示、警示教育、合规教育、职业操守教育、内部规章制度的学习，可针对存在的问题组织员工讨论，并留有记录以供查证。

四、抽查监控录像（每月）。基层网点主要负责人每月至少对当月的监控录像做一次抽查。抽查内容包括但不限于柜员及客户经理合规操作、重要物品管理、委派会计（授权经理）授权、自助机具管理等环节。对发现的违规行为和案件风险，按规定进行处理，并做好记录和违规积分登记。

五、落实查库制度（每月）。基层网点主要负责人每月应查库一次，并对相关柜员上门收款业务、现金款箱等风险环节至少检查一次。应组织相关人员严格检查表内外记账的物品进行账账、账簿、账实核对，做到账、实、簿核对三相符，及时纠正发现的问题，并认真登记。

六、落实对账制度（每月或每季）。基层网点主要负责人要根据监管部门与本行关于对账工作的指导意见，落实对账制度。基层网点主要负责人每月参与一次内部对账工作；每季至少参与或监督一次外部对账工作，每季对辖内至少一个对公重点客户进行走访，充分了解对账人员履职、对账差错处理、对账率达标情况等，并认真做好记录。对辖内未能及时成功对账的客户，应分析查找原因，采取有效措施，提高对账效率。

七、重要人员风险控制（每季）。基层网点主要负责人应按规定组织或配合上级部门实施重要岗位人员轮岗、强制性休假等；通过回

访客户等多种方式，定期（至少每季度一次）对理财经理、客户经理、上门服务人员及派驻专柜人员等重要岗位人员的业务情况进行抽查，及时发现并报告异常情况。

八、开展员工异常行为排查（每季）。基层网点主要负责人应至少每季度开展一次员工异常行为动态分析排查工作。根据监管工作要求及机构内部管理办法，采取家访、员工谈心多种方式，全面掌握信息，及时了解掌握员工思想动态和行为变化。建立违法违规行为有奖举报制度，鼓励员工对违规违纪行为进行举报，及时发现问题，采取必要的防范措施，并定期关注防范措施实施效果。排查结果等情况应及时报告上级机构，并严格保密。

九、组织业务风险自查自纠（每半年报告）。基层网点主要负责人需将各项禁止性规定执行情况纳入日常检查范围,查找业务经营存在的突出问题和操作中的薄弱环节，应做到边查边纠,查找彻底,纠正到位。每半年向上级机构报告相关检查、整改等情况。

十、及时上报各类案件及案件（风险）信息。基层网点主要负责人应根据《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》、《重大突发事件报告制度》等相关规定，及时、准确上报各类案件（风险）、事件信息。

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