最新国家开放大学电大本科《金融风险管理》单项选择题题库及答案（试卷号：1344）

最新国家开放大学电大本科《金融风险管理》单项选择题题库及答案（试卷号：1344）
单项选择题 1．以下不属于代理业务中的操作风险的是( )。

A．委托方伪造收付款凭证骗取资金 B．客户通过代理收付款进行洗钱活动 C．业务员贪污或截留手续费 D．代客理财产品由于市场利率波动而造成损失 2．( )是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危险转移给其他人承担。

A．回避策略 B．抑制策略 C．转移策略 D．补偿策略 3．( )是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。

A．德尔菲法 B．CART结构分析法 C．信用评级法 D．期权推理分析法 4．当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的( )会增加银行的利润。

A．上升 B．下降 C．资金 D．贷款 5．( )的负债率、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外汇总量和结构的警戒线。

A. 10% B．20% C．30% D．50% 6．将单一风险暴露指标与固定百分比相乘得出监管资本要求的方法是( )。

A．标准化方法 B．基本指标法 C．内部衡量法 D．积分卡法 7．下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是( )。

A. 加强专业化的理赔队伍建设 B．建立有效的理赔人员考核制度 C．建立、健全理赔权限管理制度 D．建立、健全风险核保制度 8．并购业务是证券公司( )的一项重要业务。

A．融资业务 B．自营业务 C．投资银行业务 D．经纪业务 9．基金管理公司进行风险与控制的基础是( )。

A．良好的内部控制制度 B．依法合规经营 C．设定风险管理目标 D．使用风险控制模型 10．下列各项，( )所承担的汇率风险主要是商业性风险。

A. 进口商 B．生产商 C．债权人 D．债务人 11．以下不属于代理业务中的操作风险的是( )。

A．委托方伪造收付款凭证骗取资金 B．客户通过代理收付款进行洗钱活动 C．业务员贪污或截留手续费 D．代客理财产品由于市场利率波动而造成损失 12。下列各种风险管理策略中，采用哪一种来降低非系统性风险最为直接、有效？( ) A．风险分散 B．风险对冲 C．风险转移 D．风险补偿 13．( )是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。

A．德尔菲法 B．CART结构分析法 C．信用评级法 D．期权推理分析法 14．金融机构的流动性越高，( )。

A．风险性越大 B．风险性越小 C．风险性没有 D．风险性较强 15．麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具( )之比。

A．面值 B．现值 C．未来价值预期 D．清算价值 16．( )，是商业银行负债业务面临的最大风险。

A．流动性风险 B．利率风险 C．汇率风险 D．案件风险 17．下列不属于保险资金运用风险管理的是( )。

A．完善保险资金运用管理体制和运行机制 B．提高保险资金运用管理水平 C．建立保险资金运用风险控制的制衡机制 D．加大对异常信息和行为的监控力度 18．下列属于证券公司自营业务特点的是( )。

A．对目标公司进行详尽的审查和评价 B．以自有资金进行证券投资，盈利归己，风险自担 C．对证券市场价格变动不产生影响 D．对要害岗位实行不定期检查’ 19．下列各项，( )所承担的汇率风险主要是商业性风险。

A．进口商 B．生产商 C．债权人 D．债务人 20．银行对技术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于( )。

A．建立系统规范的内部制度和操作流程 B．计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发商、供应商、咨询或评估公司的水平 C．银行自身的管理水平和内控能力 D．员工信息素质高低和对设备的操作熟练程度 21．( )是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵循法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。

A．利率风险 B．汇率风险 C．法律风险 D．政策风险 22．( )存储着前台交易记录信息、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。

A．数据仓库 B．中间数据处理器 C．数据分析层 D．贷款评估系统 23. 1968年的Z评分模型中，对风险值的影响最大的指标是( )。

A．流动资金／总资产 B．留存收益／总资产 C．销售收入／总资产 D．息前、税前收益／总资产 24．当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的( )会增加银行的利润。

A. 上升 B．下降 C．资金 D．贷款 25．在出口或对外贷款的场合，如果预测计价结算或清偿的货币汇率贬值，可以在征得对方同意的前提下( )，以避免该货币可能贬值带来的损失。

A. 延期收汇 B．延期付汇 C．提前收汇 D．提前付汇 26．当期权协议价格与标的资产的市场价格相同时，期权的状态为( )。

A．实值 B．虚值 C．两平 D．不确定 27．在电子交易过程中，负债核实用户和商家的真实身份以及交易请求的合法性的部门是( ) A．电子认证中心(CA) B．工商管理局 C．域名管理中心 D．网络供应商 28．( )是指市场聚集性风险，对金融体系的完整性构成威胁。

A．利率风险 B．系统性风险 C．金融自由化风险 D．金融危机 29．回购协议是产生于20世纪60年代末的一种( )资金融通方式。

A．长期 B．中期 C．短期 D．中长期 30．( )标志着金融工程学正式形成。

A．国际金融工程师学会(IAFE)的成立 B．马柯维茨的资产组合选择理论的提出 C．MM定理的提出 D．无套利分析法的提出 31．( )是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。

A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险 D．流动性风险 32．( )是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危险转移给其他人承担。

A．回避策略 B．抑制策略 C．转移策略 D．补偿策略 33．依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失…的贷款为( )。

A．关注类贷款 B．次级类贷款 C．可疑类贷款 D．损失类贷款 34．信用风险的核心内容是( )。

A．信贷风险 B．主权风险 C．结算前风险 D．结算风险 35．资产负债管理理论产生于20世纪( )。

A. 30年代 B．40年代 C．60年代 D．70年代末、80年代初 36.( )的负债率、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外汇总量和结构的警戒线。

A．10% B．20% C．30% D．50% 37．保险公司的财务风险集中体现在( )。

A．现金流动性不足 B．会计核算失误 C．资产和负债的不匹配 D．资产价格下跌 38．引起证券承销失败的原因包括操作风险、( )风险和信用风险。

A．法律 B．流动性 C．系统 D．市场 39．基金管理公司进行风险与控制的基础是( )。， A．良好的内部控制制度 B．依法合规经营 C．设定风险管理目标 D．使用风险控制模型 40，金融信托投资公司的主要风险不包括( )。

A．信用风险 B．流动性风险 C．违约风险 D．税务风险 41．( )，是指因交易对方无法履约还款或不愿意履行债务而造成债权人损失的可能性。

A．信用风险 B．利率风险 C．操作风险 D．政策风险 42．( )系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理奠定了理论基础。

A．凯恩斯 B．希克斯 C．马柯维茨 D．夏普 43．根据操作风险的分类，缺乏足够合格的员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险是( )。

A．执行风险 B．关系风险 C．人员风险 D．信息风险 44．保险公司的财务风险集中体现在( )。

A．现金流动性不足 B．会计核算失误 C．资产和负债的不匹配 D．资产价格下跌 45．证券公司的经纪业务是在( )市场上完成的。

A. 一级市场 B．二级市场 C．三级市场 D．四级市场 46．( )是以追求长期资本利得为主要目标的互助基金。

． A．开放式基金 B．成长型基金 C．收益型基金 D．平衡基金 47．下列各项，负责信用社内部审计监督的是( )。

A．董事会 B．监管理事会 C．股东大会 D．总经理 48．( )主要用于银行机构之间防范利率风险，它可以保证合同的买方在未来的时期内以固定的利率借取资金或发放贷款。

A．远期合约 B．远期利率协定 C．期货合约 D．期权合约 49．确定风险暴露是否在银行的承受能力之内，这属于网络银行风险管理中的( )。

A．评估风险 B．管理风险 C．控制风险 D．监控风险 50．下列各项，不属于金融自由化内容的是( )。

A．价格自由化 B．交易自由化 C．业务经营自由化 D．市场准入自由化 51．按金融风险的性质可将金融风险划分为( )。

A．纯粹风险和投机风险 B．可管理风险和不可管理风险 C．系统性风险和非系统性风险 D．可量化风险和不可量化风险 52．( )系统地提出了现代证券组合理论，为证券投资风险管理奠定了理论基础。

A．凯恩斯 B．希克斯 C．马柯维茨 D．夏普 53．被视为银行一线准备金的是( )。

A．证券投资 B．现金资产 C．各种贷款 D．固定资产 54．缺口是指利率敏感性( )与利率敏感性负债之间的差额。

A．资产 B．现金 C．资金 D．贷款 55．源于功能货币与记账货币不一致的风险是( )。

A．交易风险 B．折算风险 C．经济风险 D．经营风险 56．在出口或对外贷款的场合，如果预测计价结算或清偿的货币汇率贬值，可以在征得对方同意的前提下( )，以避免该货币可能贬值带来的损失。

A．延期收汇 B．延期付汇 C．提前收汇 D．提前付汇 57．人员风险是指( )。

A．执行人员错误操作带来的风险 B．缺乏足够合格员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险 C．电脑系统出现故障导致的风险 D．因产品、服务和管理等方面的问题影响到客户和金融机构的关系所导致的风险 58．流动性风险是指银行用于即时支付的流动资产不足，不能满足支付需要，使银行丧失( )的风险。

A．清偿能力 B．筹资能力 C．保证能力 D．盈利能力 59．下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是( )。

A．加强专业化的理赔队伍建设 B．建立有效的理赔人员考核制度 C．建立、健全理赔权限管理制度 D．建立、健全风险核保制度 60.( )是指市场聚集性风险，对金融体系的完整性构成威胁。

A．利率风险 B．系统性风险 C．金融自由化风险 D．金融危机

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