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银行合规条线座谈会发言材料【优秀范文】

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银行合规条线座谈会发言材料【优秀范文】

 

  1 开发区支行合规条线座谈会发言材料

  各位领导、同事,大家好!我是开发区支行**,很高兴参加这次座谈会,非常感谢领导提供这个平台和机会,同大家交流和探讨。根据总行关于召开合规条线座谈会相关要求,结合自身工作实际,我从支行合规岗位设置状况、合规岗选择考虑、是否符合岗位资质、合规岗履职和考核情况、支行合规管理整体情况、存在的困难和问题、对我行合规工作的建议等方面与大家进行讨论交流。具体如下:

 一、合规岗位设置状况 支行在综合管理部设置了一名合规监察岗,履行支行合规内控管理、案防防控管理、法律事务、消费者权益保护等工作职责。同时设置了一名全面风险管理岗,与合规监察岗互为 AB 岗。

 二、合规岗资质情况 支行在选择合规岗时,会综合考虑学历、职称、工作履历是否满足合规岗位基本任职要求、是否通过总行组织的合规工作持证上岗考试、工作责任心等因素。

 本人为支行合规监察岗,银行从业年限为 8 年,入行以来有多年的柜面工作及综合管理部内控合规案防工作的从业经验,符合岗位任职资格要求,且通过了总行组织的合规工作持证上岗考试。

 三、 合规岗履职与考核情况

  2 支行对合规岗的考核参照《**银行 2021 年度合规管理人员岗位履职绩效考核方案》执行,即合规岗人员绩效薪酬包括业绩计价薪酬、岗位履职薪酬。业绩计价薪酬占比 20%,根据支行制定的考核办法执行计价;岗位履职薪酬占比 80%,其中:履职薪酬占绩效薪酬的 70%,360 评价占绩效薪酬的10%。

 本人能够按照岗位职责要求落实内控合规管理、案件防控管理、消费者权益保护、党务工作等职责,较好地完成新增授信业务、制度的合规审查,2021 年度履职考核综合得分97.37 分,考核等级为 B 级。

 四、 支行合规管理整体情况

 支行能够规范业务经营,强化风险管理,增强支行全员合规经营意识,降低案件风险隐患、确保安全、稳健运行。

 (一)

 合规文化建设方面

 1. 常态化开展合规知识培训。为增强全体员工的合规意识,支行加大合规文化培育力度,实行支行 1 个月两次,各部门每周 1 次的学习制度,及时学习最新的各项制度,使员工了解各项制度,减少操作风险,保护员工自身,积极构建“人人合规”的内控文化体系。

 2. 扎实开展合规文化建设。一是实施“合规知识每日一学”计划,每日学习一条从业人员职业操守、员工行为禁令、监管罚点及《**银行员工廉洁从业十条禁令》; 二是开展涉刑风险专项教育活动,支行领导带头解读学习《涉刑风险防

  3 范培训(刑法)》及《**银行涉刑案件管理专项培训》,集中观看《国家监察》第 2 集警示教育片,并结合案例解析了贷款诈骗罪、高利转贷罪、洗钱罪等金融犯罪及贪污受贿罪、挪用公款罪等职务犯罪,教育引导全员敬畏党纪国法,不触犯刑法底线,知法、懂法、守法。

 3. 案防工作会议机制不断完善。每季组织召开案防工作会议,学习监管部门、总行案防相关文件及案例,总结分析支行案防工作的开展情况、存在问题、并确定防范要点,制定防范措施。

 (二)合规风险管理方面

 1. 完善制度建设。支行制定了《**银行开发区支行合规风险管理办法》、《**银行开发区支行 2022 年内部监督检查工作方案》、《开发区支行 2022 年金融消费者权益保护工作计划》、《**银行开发区支行 2022 年案防工作计划》《**银行开发区支行 2022 年员工教育培训计划》等内控制度等内控制度。

 2. 严格员工行为排查。制定了《**银行开发区支行重大事项报告实施细则》,成立了员工行为排查、员工行为问责处理、员工行为违法违规处理领导小组,严格落实员工行为排查制度。每季度除对员工常规性排查以外,领导班子成员、部门经理严格履行与重要岗位员工从业务操作行为方面、经济往来行为方面、社会交往行为方面、家庭状况方面、贪污侵占行为方面、收受贿赂方面、工作表现方面等其他方面进

  4 行有效谈话,同时结合对新入行员工、每季开展员工行为监督和排查。

 3. 强化风险识别措施及识别问题问责。支行积极开展“整改提升年”活动,制定支行审计计划,按计划开展保函业务收费、银行承兑汇票、印章管理、账户管理、印鉴卡管理等专项审计,每月日常监管及每季度滚动排查活动,重点对柜面业务、授信业务、财务业务、工资绩效及人事制度等业务进行全面自查自纠,能及时对内控制度的健全性、操作人员的合规性及管理履职情况等进行评价,对发现、识别的问题均按照《**银行员工轻微违规行为积分管理办法》及《**银行员工违规失职行为问责办法》进行问责。

 4. 逐步健全合规审查。支行能够根据《**银行合规审查管理办法》要求,完成新增授信业务、制度的审查,针对总行权限的业务,按时报送总行法律合规部审查。

 五、存在的问题和困难 1.合规制度执行力不够。各条线存在依靠经验执行工作,对制度的理解、反复推敲不足,使得在进行业务操作中时有违规事项发生。

 2.合规培训教育成效不明显。支行缺乏一套完整、行之有效的合规培训教育体系,培训方式也很简单,虽开展教育培训多,但培训大多是对上级部门下发学习文件进行原文学习,学深学细没做到位。

 3.内部监督不到位,问责处罚不够严,问题整改落实不

  5 到位;问责处罚运用不够熟练。主要是监督检查人员少,业务专业水平及内审能力不够,内部监督检查不能深入。针对检查发现的问题,有处罚不及时,处罚不严的现象,问题整改机制不健全。虽建立了问题整改台账,但缺乏跟踪,问题未整改或问题拖延整改现象时有发生,且屡查屡犯现象较突出。对问责工作安排理解不够透彻,对支行自查发现的涉及一般违规行为的问题,不明确是提交行办会还是支行问责审查领导小组审议,导致问责效率不够。

 4.合规考核力度不大。虽然员工绩效考核设有内控合规项,但支行还是侧重对员工的业绩考核。员工的绩效更多由业绩来体现,缺乏操作性强的内控合规考核,直接体现为员工的合规考核对员工绩效影响不大。

 5.合规岗位履职能力待提高。目前,支行合规岗没有授信条线从业经验,综合业务水平有待提高,导致合规工作开展不深入、有效。

 6.合规管理成效有待提高。目前,全行的合规管理,如问题整改台账建立等主要是靠人工,缺乏系统支撑,效率不高。总行合规管理信息化平台不完善,制度查询、案例信息查询、业务交流等平台缺失。

 六、下一步合规管理工作计划

 1.强化合规意识,构建合规文化。计划在全行开展合规知识竞赛等活动,让合规的意识和观念渗透到支行员工的血

  6 液中,渗透到每个人、每个岗位、每个业务操作环节,树立“人人合规、事事合规”“合规创造价值”的观念和意识。领导带头合规,带头执行规章制度,当表率、做示范,打破唯命服从的现象。引导全体员工按章办事,依制度执行,按流程办业务,牢固树立制度高于一切的意识,共同营造全流程、全覆盖的合规氛围,共建合规文化,让合规成为一种习惯。同时,创新合规培训,加强正反面案例的剖析,对日常工作中检查发现的问题抓典型进行案例剖析,以案示法。

 2.强化内部监督,加大问责处罚力度。改变支行目前内部监督管理的局面,强化内部监督,充实内部监督检查人员,抽调业务骨干组建检查队。依内部监督检查计划定期或突击检查支行各条线、各业务领域、各岗位,对检查出的问题加大问责处罚力度,建立问题整改台账,限时整改,销号管理,对整改不到位,拖延整改的,加大处罚。

 七、对我行合规工作的建议

 1.完善合规制度与机制。一是完善总分支合规垂直管理体系,总行建立专门的合规部,充实专业人才,分支行相应设立合规部门,由总行在全行范围内筛选合规管理人员,往分支行派驻合规经理,同时成立合规检查队,有计划地开展合规检查。不断完善内部管理制度,与时俱进,要求全员自觉认真执行制度,同时建立以提高执行力为目标的制度,增强员工利用制度自我保护意识,由“要我执行制度”转变为

  7 “我要执行制度”,领导层带头执行制度,一级抓一级,层层落实,形成惯例。二是建立合规审查系统,建议建立合规审查线上流程,逐级审查,与信贷系统联动,可以有效防止因工作疏忽导致合规审查遗漏等问题。

  2.加大合规考核力度。将合规纳入部门及个人考核指标体系中,加大权重,和收入、评先评优、晋升等挂钩,同时,加大对合规管理人员的考核,对履职不到位的,要追究责任,承担失职责任。

 3.提高合规管理成效。建立合规管理信息化系统,实现数据分析、风险识别、制度检索、问题台账搜索、业务交流、风险自动预警等功能,变人管控为系统管控,减少人为因素的干预,实现全方位的风险管理。

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